Jaka jest różnica pomiędzy instalacją dodatkowej funkcjonalności np. biblioteki “Restful Authentication” jak pluginu, a jako gem-a? Pytam o praktyczne różnice 
I jak można zainstalować w swojej aplikacji ten plugin nie mając git-a, bo źródło znajduje się w repozytorium git?
Plugin jest instalowany dla każdej aplikacji osobno, a gem dla całego systemu (chociaż każdy gem można również rozpakować do katalogu projektu). Różnicy w funkcjonalności nie ma żadnej.
Co do instalacji: pobierz archiwum http://github.com/technoweenie/restful-authentication/zipball/master i wypakuj je do katalogu vendor/plugins